לקוחות שלי מגיעים עם שכר גבוה, RSU, קרן השתלמות מקסימלית — ושאלה אחת: האם אני מנוהל נכון? לרוב, התשובה מפתיעה. לא כי הם עשו משהו רע — אלא כי אף אחד לא חיבר להם את התמונה.
התחלתי בתחום הפיננסי לפני 15 שנה, לאחר לימודים במכללת רופין. גיליתי מהר מאוד שרוב האנשים שאני פוגש לא חסרים מידע — הם חסרים תמונה.
יש להם פנסיה. יש להם קרן השתלמות. יש להם ביטוח מנהלים. אבל כשמסתכלים על הכל יחד — לעיתים קרובות יש פערים גדולים שאף אחד לא חיבר אותם.
[ פסקה נוספת על גישה, על לקוחות אופייניים, על מה ייחודי בעבודה איתו — ממתינה לתוכן שיסופק על ידי אמנון. ]
לפני כל המלצה — מיפוי מלא של המצב: פנסיה, ביטוח, הון, מס. רק אחרי שהתמונה ברורה, מחליטים.
לא מחויב לקופה מסוימת. הבחירה בין קרנות, ביטוחים, ומוצרים — על בסיס מה טוב לך, לא מה רווחי יותר למישהו אחר.
לא מחכים לפגישה רבעונית. שאלה, עדכון, שינוי — ב-WhatsApp. תכנון פיננסי צריך להיות נגיש, לא בירוקרטי.
אפשר להתחיל עם אחד הכלים — ללא הרשמה, ללא התחייבות. ואם אחרי זה יש שאלות, אני כאן.