לא רשימות מוצרים — תוצאות. בכל שירות: קודם תמונה מלאה, אחר כך בחירות.
SERVICES DESIGN PRINCIPLE: outcome-framed, not product-list. Each card says what the client gains, not what products are sold. Tool cross-link in every service card — services page routes visitors toward tools.
[lucide:clipboard-list]
תכנון פיננסי מלא
"תדעו איפה אתם עומדים — ומה הצעד הבא"
מיפוי מלא של כל הנכסים, ביטוחים, חסכונות, והון עצמי — ואחרי זה, תכנית פעולה מסודרת. פגישת מיפוי + דוח כתוב + ליווי ביישום.
—מיפוי פנסיה, קרן השתלמות, גמל
—RSU / אופציות + תכנון מס
—ביטוחים: חיים, א.כ.ע, בריאות, CI
—משכנתא + חיסכון לטווח ארוך
[ כלי רלוונטי: אבחון פיננסי מהיר → כדאי להגיע עם תוצאות ] [lucide:arrow-left]
קבע פגישת מיפוי ← WhatsApp
[lucide:trending-up]
אופטימיזציה פנסיונית
"לשלם פחות דמי ניהול — ולצבור יותר"
בדיקת דמי ניהול, הקצאה, ותקרות — בפנסיה, קרן השתלמות, וגמל. לרוב מגלים הפרש משמעותי שניתן לשפר ממש עכשיו.
—השוואת דמי ניהול לשוק
—בדיקת תקרות הפקדה ומיצוי הטבות מס
—ניהול משא ומתן מול הקרנות
—המלצת הקצאה לפי גיל ופרופיל סיכון
[ כלי רלוונטי: אופטימייזר פנסיה / השתלמות ] [lucide:arrow-left]
בדוק את הפנסיה שלך ← WhatsApp
[lucide:bar-chart-2]
תכנון הון — RSU ואופציות
"לממש נכון — בזמן הנכון, עם מינימום מס"
תכנון מסלול 102, לוח מימוש, ריכוז הון, ושילוב עם שאר התיק. לפני אירוע מיסויי — לא אחרי.